神秘拍卖平台“星钻科技”疑似跑路：被指涉案200亿 年回报率近100%

无证经营？

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近日，有多名投资者向时间财经爆料称，其投资的拍卖平台“星钻科技”自1月5日开始出现无法提现问题，怀疑星钻科技可能已经崩盘，主要负责人已经“跑路”。有投资者推算，星钻科技涉案金额或高达200亿元。

据官网等提供的资料，星钻科技自称成立于2000年，2008开始筹划线上拍卖，2018年5月1日正式进入亚太市场，目前是“全球领先的钻石拍卖服务商、全球发展最快的钻石商务网站之一。”

星钻科技经纪人吴磊（化名）告诉时间财经，星钻科技所做的实为资金盘，运行到如今，已经出现提现困难，不建议投资者再参与其中。

截至发稿，时间财经始终未能联系到星钻科技方面。

年化100%？

2018年12月，广东上班族何成（化名）的母亲在熟人介绍之下接触了一个名为“星钻科技”的投资平台。一开始，何成和家人都极力反对。但没想到，这个平台运转了大半年也还算稳定，于是从2019年8月开始，何成也在上面做起了投资。

星钻科技称自己为全球首个线上“共享拍卖”平台，将原本只有富人能参与的高端钻石拍卖门槛拉低，让任何人都能参与拍卖钻石并从中获利。不过何成向时间财经表示，实际上，星钻科技“拍卖”的不只是钻石，还有房产、基金、黄金期权合约、游艇、名车、名表等。何成将这些拍卖对象统称为“产品”。

星钻科技称，用户可以以高于平台要求的最低投资金额的资金，在平台上投资任何一个等待拍卖的产品。拍卖只会在获得利润的情况下成交。

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星钻科技的游戏规则是，比如一件100万美金的产品，用户A投资10万美金，其投资占比即为10%。星钻科技的产品每次拍卖的平均回报利润大致在5%至8%之间或更高。如果利润是8%，即到月底该产品被以108万拍卖出去，利润为8万美金。公司会拿走一半利润，剩余的4万美金利润由全部投资者按照投资占比分配，本次拍卖该用户A分得的利润就是4000美金。

而产品可以重复拍卖，只要资金在里面就可以反复获利。何成称，这些产品目前已经被拍到四十多期。有经纪人表示，在每次利润为8%的情况下，一年的总回报率可接近100%。何成认为经纪人所言非虚。何成此前曾买过一些回报并不算高的产品，投资4万元，4个月后收益就已经达到1.2万元。何成推算发现，如果他当初购买的是回报率为15%的产品，投资4万元，10个月就可以收益4万元。

就在何成以为自己找到一个好项目的时候，星钻科技突然从1月5号开始出现无法提现的问题。一开始，星钻科技安抚会员称2月10号可以解决提现问题，后来又拖到2月20号。但截至2月24日，提现问题仍未解决。

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无证经营？

稳赚不赔、只涨不跌、年回报率高达100%……，星钻科技上那些“好”产品究竟是怎么挣钱的？真的如平台所说，靠拍卖就就能赚取如此高的利润吗？

何成称，几乎每个进入星钻科技做投资的人都曾怀疑过拍卖的真实性。何成当初问自己的上线，星钻科技的拍卖是不是真实的。对方称，自己也没有亲自经历过。拍卖在国外，如果你有钱，可以自己去看。然后上线提供了几个拍卖现场的视频给何成。何成表示，视频给人的感觉特别像摆拍。

时间财经以“星钻科技”“sacotech”等关键词在天眼查等处查询，并未发现符合星钻科技情况的相关公司。何成也称，未曾听说星钻科技在中国有实体公司，只听说在阿联酋有公司。北京市炜衡律师事务所汪高峰律师向时间财经表示，国外企业如果不在中国注册公司，不能在中国境内开展业务。

此外，星钻科技从事的是拍卖业务，根据相关法规，在中国境内从事拍卖相关业务的企业必须经所在地的省、自治区、直辖市人民政府负责管理拍卖业的部门审核许可，并向工商行政管理部门申请登记，领取营业执照。时间财经在商务部也并未查到以“星钻科技”“sacotech”等关键词登记的企业记录。

何成认为，星钻科技是用新会员投到平台的钱，给老会员“发工资”，其实就是传销。

星钻科技有一套人员层级制度，层级有普通会员、代理、钻石经纪人等，这种层级制度基于拉人头和多级抽层。比如，钻石经纪人下面有20层人员，代理下面有10层人员；钻石经纪人可以享受提成奖励，可从手下第一层人员那里抽取15%的提成，从第二层抽取10%等（如下图右下角比例）。不过，要成为钻石经纪人的条件，是要么在平台上保持最少2万美金的资金，要么培养3组高级代理，市场众筹拍卖投资总金额达到8万美金。

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何成表示，出事之前，星钻科技一直用各种制度诱导大家把钱留在平台上，大家即使在平台上赚了钱也是继续投进去。

比如，星钻科技上有一类产品叫“多元”产品。所谓“多元”就是长期，比如4个月，是相对于一期（半个月）的产品而言的。如果一期产品的回报率是7%、8%，相应的“多元”产品的回报率就可以达到12%、14%甚至更高。

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平台还有忠诚度奖励。比如这个月有5万美金以上在平台里面，不提款，就会得到2.5%左右的奖励。此外，会员往星钻科技账户上转入资金时星钻科技的“汇率”是7.02左右，提现的“汇率”则是6.7左右。这意味着，如果会员只做一两期，可能连“汇率”差额都赚不回来，只能继续做。这些规则的目的，都是为了让会员在星钻科技上做持续投资。

星钻科技发行了大量产品，而其中不少产品募集资金的总额度都很高。比如一款土地基金，额度为1亿美金，另一款中国基金B是5000万美金。何成认识的几个做星钻科技的朋友都有几十万或上百万美金在星钻科技里面，提不出来。有会员推算，星钻科技涉案金额或高达200亿元。目前各地星钻科技会员正在寻求立案。

汪高峰律师向时间财经表示，即使国外企业没有在中国注册公司，侵害了中国公民的利益，构成刑事案件的话，受害者也可以向警方报案。对于侵害了中国公民利益的他国犯罪分子，中国刑法也有管辖权。中国跟很多国家有引渡条约，警方会根据具体案情决定是否发布红色通缉令，进行跨境抓捕。(北京时间财经 乔治)

星钻拍卖暂停运营 20万投资者或损失过百亿

又一大型资金盘平台出事。

2月28日晚间，星钻拍卖科技有限公司(以下简称星钻拍卖)官方公告，宣布平台暂停运营。多位星钻拍卖的投资者向证券时报记者证实，该平台自1月5日起就已无法正常提现，这距离该平台在中国运营不到两年。据投资者测算，该平台投资者或达20万人，涉及资金数以百亿计。

“我是最惨的，不仅自己投了4万美金，还借了账号给我的上家，平台显示，我有200多个下线，在平台上交易了近300万美金。”上海的投资者李女士告诉证券时报记者。

“神奇”的拍卖平台

“你不要管，反正对你只有好处没有坏处的。她当时这样跟我说。”李女士回忆，2019年初，她的一位前同事胡姐找她喝茶聊天，要走了她的身份证号，说要帮她注册一个平台。李女士表示，以前她们共事时，觉得胡姐是一个非常踏实稳重的人，多年的交情让她没有戒备，爽快地交出了证件号。

胡姐给李女士注册的平台，即是星钻拍卖。

从星钻拍卖官网、经纪人宣讲等资料综合得知，星钻拍卖成立于2000年，注册地阿联酋，总部设在南非开普敦，成立近20年来一直是与钻石打交道。2018年5月1日，星钻拍卖正式进入亚太市场，目前是“全球领先的钻石拍卖服务商、全球发展最快的钻石商务网站之一”。

星钻拍卖自称为亚洲首家“共享拍卖”平台。在平台上，大家共同出资买一款钻石，然后公司拍卖出去，利润和公司按比例分配。每个月初、月中拍卖2次钻石产品，拍卖后可以提现，也可以选择继续投资下一期产品拍卖，这个叫复拍。对于复拍，平台会给予投资者丰厚的奖励。

“就这么简单，月收益约5%～8%，共享模式，无风险，100%盈利，因为平台迄今还没有流拍的经历。而且这个游戏可以一直玩下去，因为钻石的价格一直在涨。”有经纪人这样告诉投资者。

星钻拍卖官网内容显示，其“拍卖”的产品不仅包括钻石，还有赛马、房产、基金、黄金期权合约、游艇、名车、名表等等。

诱人的分成制度

“要想赚大钱，还是要做市场，获得经纪人奖励。”有经纪人这样暗示投资者。所谓做市场，即是拉人头。

胡姐之所以要用李女士的证件号注册平台，是基于星钻拍卖的拉人分成制度。星钻拍卖的经纪人奖励政策可分为7个等级。初级经纪人，本人2000美元；3个直接客户净入金5000美元。最高的经纪人大使等级，总市场净入金达2500万美元；至少3组市场，每组净入金不低于300万美元；手下有2组三星经纪人。

随着每个层级的上升，可以拿到下线的提成也就越高。

“她拿我的身份证号注册平台大概过了一个月后，告诉我，我的户头下面已经有100多个下线了，要我赶快入金，要不这些下线就都浪费了。”李女士回忆，胡姐当时准备冲一星经纪人。按照平台规则，1星需要3条线，且每条线在平台上的投资金额不得低于50万美元。“她要三条线平均，如果两条线金额多，另外一条线低于规定金额，她也上不了星，所以放了一条线在我名下，包括她老公、父亲名下也放了一些人。”

胡姐催促李女士赶快入金，称目前她名下有这么多下线，即便什么都不干，每个月至少也有600美元到账。李女士对此不了解，一直很犹豫，最后胡姐要了一张李女士的闲置银行卡，说是必须要用注册者本人的银行卡，才能提取下线的分成。

此后胡姐又多次劝说，李女士最终没有经受住诱惑，到去年底为止，陆陆续续投了4万美元到星钻拍卖平台上。“我已经帮你做好一条线了，你应该尽快把另外两条线做起来，成为星级经纪人。”胡姐这样劝说李女士，但李女士还是没有做市场。“现在我的户头里有210个下线，我一个都不认识，都是她放在我户头的。”

胡姐市场做得特别顺利，截至去年底已成为二星经纪人，手下有1000多个下线，买了房，也买了豪车，朋友圈常晒奢侈品。

庞大的团队规模

2019年12月，浙江的张先生给了一位女同事3万美元，让其帮他在星钻拍卖开户投资。“我们关系特别好，我觉得她不可能骗我。她是很精明的人，而且已经做了半年多，所以我相信她，好像是帮我买了俄罗斯的土地项目吧。”张先生说。

张先生的这位女同事，发展了10多个下线，其中大部分是他们的同事。“我同事，是通过她上海的闺蜜接触到星钻拍卖，她闺蜜发展了1700多人，闺蜜底下五个大经纪人，2个两星的跟3个一星的，并且，她闺蜜还不是高层，闺蜜的上线还有上线，不敢想像这个团队有多庞大。”

李女士表示，她的上线是胡姐，胡姐上线是“钱小妹”，钱小妹已经是经纪人大使，钱小妹的上线则是一个叫“宝妈”的人。“胡姐是二星经纪人，光我在她的这个下线群就有1500人左右，不知还有没有其他群。而宝妈手下，像胡姐这样的星级经纪人，早在2019年12月初就已经达到100个，当时宝妈发了朋友圈炫耀的。”

像病毒一样，星钻平台在亲戚、朋友、熟人之间相互影响，产生裂变。

有投资者表示，她通过高层侧面打听到，星钻拍卖是新加坡一个姓林的人操盘，发展了四个团队，分别是：中和(王林霄)、汇鹰(朱美霖)、新汇鹰(李梓恒)、君睿(张富军)，再加上后来的宝妈团队。

多位投资者告诉证券时报记者，他们从宝妈朋友圈透露的护照信息，以及她在星钻拍卖的后台记录，可以掌握其真实身份和所在地域。投资者提供的截图显示，宝妈2018年8月加入星钻，星钻大使级别，投资总额84.62万美元，下线投资金额2.67亿美元，下线总数11726个。据称，该截图时间是在2019年11月左右，还没有到她的最高时期。宝妈在当年年底曾发朋友圈，团队人数超过了4万人。但据说宝妈团队在五大团队中还不是最庞大的。

记者所在一个80多人的维权群中，有48人接龙填报投资额。粗略统计，金额已达1300万元左右。有投资者测算，星钻平台涉及金额或以百亿计。

高超的锁盘技巧

从2019年9月、10月开始，星钻拍卖上的收益率变高了，投资期限也变长，之前是收益率6%～10%一期产品，下半年多了很多12%以上的多期产品。

一位投资者表示：“以前都是钻石、手表，就是15天一个周期，但进入9月开始，多了8期，也就是四个月的房产产品，收益率每期15%左右，8期就是120%，然后我们和公司是对半分收益，每期15%，到我们手上就是每期7.5%，一个月下来15%的收益，诱惑还是很大的。”

很多投资者选择了高收益、时间长的产品。

2019年12月，平台还调整了提现政策。“比如说，5号提现汇率6.65，9号就6.75了，15号就6.85了，同样，3000美元×6.65=19950元人民币，3000美元×6.85=20550元人民币。这样，如果不是急用钱，就会选择不提现，放在平台上，多赚一点汇率。”另一位投资者表示，“我就是上了这个当，导致还有10多万元没有提出来。”

根据记者所查阅当时的人民币官方汇率，平台报价明显低于官方数据。

星钻拍卖还提供了很有诱惑的旅游机会，如果要参加国外旅游，账户里面就要固定保持一定数量的美元。

在平台多重手段控制之下，很多资金在这个时间段被锁在了平台。

巧妙的甩锅手段

1月5日，突然有很多群里的人发现，提现都没到账。此前都是5天之内到账。

这时，经纪人表示，这是由于年底提款通道拥堵，到账慢，要拖好久。到了1月中旬，确实有零星一部分客户到账，但总结到账客户的特点发现，几乎都是新会员，金额很小，老会员一个没到账，大额提款也都没到账。

接下来，星钻拍卖又告诉投资者，因为遇到疫情，公司没有办法上班，要到2月3日才到账；2月3日没到账，这回给的解释是合作的第三方支付公司被政府监管，资金被冻结，得2月25日到账；但是2月25日还是没有到账，直到2月28日出现暂停营业的公告。

这个公告中，星钻拍卖称，从2020年正月的第一周开始，着手将国外所有的资金转到中国的信托账户。由于资金庞大，需要通过第三方支付公司分批转移，但现在第三方支付公司声称遇到了问题，因此星钻的现金流遇到了问题，决定暂停平台动作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。

“他们这样是甩锅，把所有责任推给第三方支付。”一位投资者气愤地说，“哪有什么第三方支付平台，我们之前入金出金都是走的私人账户，根本没有第三方。”

“我们的资金进的不是第三方吗？不是星钻直接收的，我都是打给某某某个人账户，我以为这样就是第三方支付呢!”在维权群里，证券时报记者看到一位投资者提问。

第三方支付是指具备一定实力和信誉保障的独立机构，通过与银联或网联对接而促成交易双方进行交易的网络支付模式。第三方支付机构需持牌经营，由央行监管。从央行官网公开目录可知，至今已获许可的支付机构有288家。如果是持牌经营的第三方支付平台，支付出现问题，平台可以直接向监管机构举报。

有业内人士表示，星钻拍卖这种通过大量私人账户走款的方式，很可能是涉嫌洗钱的非法第四方支付平台。犯罪团伙通过网络买卖银行卡、身份证、手机卡、U盾等“四件套”，再高价出售给境内外不法分子，通过与非法博彩网站或诈骗组织对接，利用“四件套”注册网络虚拟支付账号，在资金几经流转后实现洗钱目的，不法分子再从中抽取佣金。

诡异的管理层

在相关工商注册资料中，查不到星钻拍卖的任何注册资料。星钻拍卖官网显示，其首席执行官名叫爱德华·诺曼(Edward Norman)。在星钻拍卖多次线上、线下活动中，爱德华·诺曼均作为公司主要负责人出席， 2月28日暂停运营公告发布之后，爱德华·诺曼还发了一个数分钟的视频，在各个群中流传，用以安抚广大投资者。

据官网介绍，爱德华·诺曼于2012年10月加入星钻拍卖， 加入之前，是在Zipcar做首席营销官，并带领公司2011年IPO。

众所周知，IPO的信息披露十分详细，证券时报记者在美国证交所的网站查询到了Zipcar在2011年的招股文件。文件显示，Zipcar的首席营销官(CMO)叫Robert J. Weisberg，并非Edward Norman。

不过，巧合的是，这家公司的首席财务官(CFO)叫Edward G. Goldfinger，首席运营官(COO)叫Mark D. Norman。两个名字各取一半，正好是Edward Norman。

有投资者向记者表示，爱德华·诺曼每次录视频时，都是在酒店里，全部窗帘拉上。“感觉是请了个演员，来扮演的这个角色。”

除爱德华·诺曼外，星钻拍卖的另一位高管是联合创始人、首席运营官史丹利·何，由他直接对接五大团队负责人。

根据投资者提示，记者搜索了一个名叫“黄金皇朝”的项目，其宣称黄金皇朝金元币是全球唯一一个与黄金实体挂钩的虚拟货币，可在各电商平台上使用。经过多番对比发现，黄金皇朝资源国际亚洲区总裁何天赐，与目前星钻拍卖首席运营官史丹利·何，疑为同一人。

在搜索引擎上，可查到大量购买黄金皇朝金元币受骗的帖子，集中在2016～2017年。

今年1月星钻拍卖在泰国举行的峰会上，史丹利·何发表了激情澎湃的演讲，描述了2020年星钻拍卖的种种美好前景，台下不时爆发出热烈的叫好之声。

投资者谢先生以12万美元的投资额，换取了参加泰国峰会的机会。峰会一共5天，去了600多人。“整个峰会让人很亢奋，很激动，峰会后我又追加了投资。感觉挺好的，我们大家都觉得挺好，偶尔也有过怀疑，觉得利润太高了，不正常。但又想，这是做拍卖的，多高端啊，咱以前也没接触过，以为拍卖界就是这么赚钱。”

如今，累计在星钻拍卖投资了100万元的谢先生，再回想起泰国的高端酒会、沙龙、演出，恍如隔世。“史丹利·何有句话倒是没说错，他说，‘2020年，是星钻开始跑的一年，是大发展的一年’。”谢先生解嘲道，“这不，一开年就跑了，真的跑了。”

无言的结局

事到如今，各个投资者纷纷找上线，报警；偶尔有高级别的经纪人出来发一段语音，安抚大家，劝大家不要报警，耐心等待第三方支付平台款项到账；维权群里上演无间道，维稳的和报警的互相厮杀……

李女士已经和胡姐决裂，胡姐在她提供的银行卡上取走了13万下线的提成。李女士已经报警。她在想，如果平台上的4万美元提取不了，这13万元是不是可以弥补她的损失？

张先生的同事劝说他不要报警，说会对他负责的。“可是，她拿什么负责呢？她自己的钱全投进去了，还拉了十几个下线。她负得起这个责任吗？”

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